投資信託をはじめよう

投資信託の基本知識(1)

信託くん

なぜ、投資信託が人気があるのでしょう?

最近、よく耳にする投資信託。資産運用の手段として、投資信託を選ぶ人が増えています。

なぜ、投資信託を購入する人が増えているのでしょう?注目される理由と仕組みを学んでみましょう。

投資信託は株式とは異なり、専門家がお客様に代わって運用します。知識に自信のない方にもはじめやすいのが特長です。

世相を反映して、投資信託を行う人が増えています

長く続く低金利や少子化・高齢社会などによる公的年金に不安を抱えている方も多いと思います。

こうした時代背景の中、教育費や老後の生活資金などのため、投資信託を購入する人が増えてきました。

■契約型公募株式投資信託の純資産残高状況

契約型株式投資信託の純資産残高状況

ご近所さんが最近投資をはじめたみたい。私もはじめてみたいけど株の知識はないし、証券会社に行ったことがないから、抵抗があって…。

やさしい投資って、ないのでしょうか?

蘭蘭さん

蘭蘭さんのような方におすすめなのが投資信託です。

投資信託は、お客様に代わって、高度な知識を持った専門家が運用を行います。

運用方針が、安全性を重視するものから、収益を積極的に狙うものまでとさまざまです。

投資信託を購入する人が増えているのは、下記の3つのメリットがあるからです。

  • 少ない資金で投資がはじめられる。
  • 投資の知識に自信がなくても、代わりに専門家が運用してくれる。
  • さまざまな運用方針の投資信託があり、自分に合った投資信託が選択できる。
投資信託の仕組み

投資信託は、株式や債券などで運用する金融商品です。投資の結果の運用の収益または損失は、お客様に帰属します。

投資信託は、販売・運用・保管・管理を専門の機関が行い、適正で効率的な運営を行っています。

じゃあ、投資信託を買ってみようかしら?

投資信託はどこで買えるの?

内藤証券で購入できます。

投資信託の仕組みを少し説明しましょう。

下記の図のように、内藤証券は投資信託の販売や換金、分配金、償還金などの支払いを投資家に行います。

委託会社は投資家の資金をまとめて、運用を行います。

信託銀行は保管・管理を行います。信託銀行はお客様の資金を分別管理していますので安心できます。

■投資信託の仕組み

投資信託の仕組み

投資信託のリスク
投資信託は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。
投資信託の手数料について
手数料等は投資信託により異なりますので、詳細は目論見書でご確認ください。
投資信託は、クーリング・オフの対象にはなりません。
詳しくは費用一覧とリスクについてをご覧ください。